Binance sceglie la Grecia come sede europea

Binance ha scelto la Grecia come base normativa per l'Unione Europea, presentando domanda di licenza MiCA alla Commissione Ellenica per il Mercato dei Capitali (HCMC) prima della scadenza del 1° luglio 2026. Il più grande exchange di criptovalute al mondo ha bypassato i tradizionali centri finanziari come Germania e Paesi Bassi a favore di un Paese che non ha ancora rilasciato una sola licenza MiCA.

Si tratta di una scommessa audace su un partner normativo non ancora testato.

Perché la Grecia invece della Germania o dei Paesi Bassi?

co-CEO Richard tenga Ha spiegato il ragionamento al GFTN Forum di Tokyo questa settimana. Poiché la licenza MiCA è standardizzata in tutta Europa, ha affermato che Binance ha guardato oltre la burocrazia. Talento, sicurezza e protezione sono stati i fattori decisivi.

La Germania ha già concesso 45 licenze MiCA. I Paesi Bassi ne hanno concesse 22. La Grecia? Zero. Per un exchange con circa 300 milioni di utenti e 44 miliardi di dollari di fatturato Bitcoin depositati nei portafogli dei clienti, questa è una scelta non convenzionale.

Ma c'è una logica dietro tutto questo. Entrare in un contesto normativo meno affollato potrebbe significare un'elaborazione più rapida e un rapporto di collaborazione più stretto con l'autorità di regolamentazione. Binance non si è limitata a presentare una domanda. L'exchange ha creato una holding chiamata Binary Greece, costituita a tempo indeterminato. Questo indica qualcosa di più permanente di una rapida acquisizione di licenze.

Cos'è la procedura Fast-Track?

Secondo quanto riferito, l'HCMC ha sottoposto la domanda di Binance a una valutazione accelerata, coinvolgendo società di consulenza globali come Ernst & Young, KPMG, PwC e Deloitte per valutare la proposta. Si tratta di un elenco importante per un Paese che sta esaminando la sua prima importante domanda di MiCA.

Se approvata, Binance potrebbe "passaportare" i suoi servizi in tutti i 27 stati membri dell'UE con un'unica licenza greca. Trading, custodia, marketing, tutto. Qualsiasi società crypto che operi nell'UE senza una licenza MiCA dopo il 1° luglio rischia di perdere l'accesso all'intero mercato.

E il bagaglio normativo di Binance?

Questa spinta europea avviene in un contesto caotico. Fondatore Changpeng Zhao (CZ) si è dichiarato colpevole di aver violato le leggi statunitensi sul riciclaggio di denaro, il che gli è costato una multa di 4.3 miliardi di dollari e quasi quattro mesi di carcere. In seguito è stato graziato dal presidente Donald Trump.

Teng ha assunto la carica di CEO nel novembre 2023, portando con sé decenni di esperienza normativa presso l'Autorità Monetaria di Singapore e l'autorità di regolamentazione finanziaria di Abu Dhabi. La sua missione dichiarata: rendere Binance l'exchange di criptovalute più regolamentato al mondo. A dicembre, Binance ha nominato il co-fondatore Yi He co-CEO insieme a Teng.

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Anche l'exchange è stato oggetto di nuovi controlli. I rapporti di questa settimana affermano che gli investigatori di Binance hanno trovato prove di 1.7 miliardi di dollari in trasferimenti di criptovalute che hanno coinvolto attori iraniani e russi sanzionati. Teng ha definito la copertura fuorviante e ha minacciato azioni legali contro il Wall Street Journal, affermando che gli investigatori in questione sono stati licenziati per violazione delle policy di gestione dei dati, non per aver segnalato trasferimenti sospetti.

Come si inserisce la Grecia nel quadro generale?

Per capire perché la Grecia è la prima cosa che bisogna capire è cosa è successo in Francia.

Le ricadute della Francia

Binance aveva inizialmente puntato su Parigi come sua porta d'accesso europea. Nel maggio 2022, l'exchange ha ottenuto la registrazione come Digital Asset Service Provider (DASP) presso l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) francese. Si è trattato della loro prima approvazione normativa nell'UE e, all'epoca, la mossa ha posizionato la Francia come base continentale di Binance. La società stava contemporaneamente perseguendo le registrazioni in Svizzera, Svezia, Spagna, Paesi Bassi, Portogallo e Austria.

Poi, i rapporti si sono fatti più tesi. Nel 2023, le autorità francesi hanno avviato indagini su Binance per sospetta fornitura illegale di servizi di asset digitali e riciclaggio di denaro aggravato. Entro il 2024, è stata necessaria una ristrutturazione della proprietà per conformarsi agli standard UE, comprese le norme sugli azionisti di maggioranza con precedenti penali. E alla fine del 2025, le autorità di regolamentazione francesi hanno avviato controlli antiriciclaggio su oltre 100 entità crypto registrate nell'ambito della transizione dai quadri normativi nazionali al MiCA. Binance era tra queste.

Perché la Grecia ha senso adesso

Il capitolo francese mette in risalto il ruolo della Grecia. La sede normativa globale di Binance rimane ad Abu Dhabi, ma la sede greca è dove Binance ha scelto di ottenere la licenza europea. L'exchange aveva già ritirato le domande di licenza in Germania e Austria, era uscito dai Paesi Bassi dopo non aver ottenuto l'approvazione e aveva dovuto affrontare una pressione normativa costante in Francia. La Grecia offre ciò che Parigi non poteva più offrire: una giurisdizione in cui Binance può costruire un rapporto di regolamentazione senza il peso di un'eredità.

La carta jolly dell'ESMA

C'è però un problema. Alcuni paesi dell'UE, in particolare la Francia, stanno spingendo per centralizzare la supervisione delle criptovalute sotto l'egida dell'ESMA (Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati). Se ciò dovesse accadere, il vantaggio di scegliere un paese specifico come base di riferimento potrebbe ridursi. Per ora, il quadro normativo nazionale per le licenze del MiCA rimane valido.

Cosa succede dopo?

La comunità crypto osserva attentamente. Se la Grecia approvasse Binance, diventerebbe la porta d'accesso dell'exchange al mercato crypto unificato dell'UE e renderebbe Atene un importante punto di riferimento normativo per gli asset digitali.

Se non lo fa? Il tempo stringe verso il 1° luglio e Binance avrebbe bisogno di un piano B.

Fonti:

• Reuters Reportage originale sui commenti di Teng al GFTN Forum di Tokyo, inclusi i dati sulle licenze della Grecia e le statistiche di Binance
• Reuters Report sulla registrazione DASP di Binance a maggio 2022 in Francia presso l'AMF
• Fortune Copertura dettagliata della presentazione del MiCA, del processo accelerato e delle società di consulenza coinvolte
• Bloomberg Report sulle revisioni AML francesi di oltre 100 entità crittografiche registrate durante la transizione MiCA
• Magnati Finanza Copertura della ristrutturazione della proprietà di Binance per soddisfare gli standard di conformità dell'UE
• Invez Copertura delle accuse di sanzioni e risposta di Teng