Chainlink integra Swift Messaging per semplificare i flussi di lavoro dei fondi tokenizzati

chainlink ha sviluppato una soluzione tecnica che consente agli istituti finanziari di gestire flussi di lavoro di fondi tokenizzati direttamente utilizzando la messaggistica Swift e Ambiente di runtime Chainlink (CRE)Questo approccio consente a banche e istituzioni di interagire con le reti blockchain attraverso l'infrastruttura Swift esistente, eliminando la necessità di sostituire sistemi di identità, protocolli di gestione delle chiavi o processi interni.

Lo sviluppo si basa sul precedente lavoro svolto con Swift e UBS nell'ambito del Progetto Guardian della Monetary Authority of Singapore nel 2024, dove le sottoscrizioni e i riscatti di fondi tokenizzati sono stati attivati ​​con successo utilizzando messaggi ISO 20022. La nuova integrazione CRE amplia questa capacità, consentendo trigger onchain più generici e scalabili dai messaggi Swift.

Come funziona l'integrazione tra Chainlink e Swift

L'integrazione combina tre elementi chiave:

• Messaggistica rapida: I messaggi ISO 20022 vengono utilizzati per segnalare sottoscrizioni di fondi, riscatti e altre operazioni aziendali.
• Ambiente di runtime Chainlink (CRE): Convalida i messaggi Swift in arrivo e attiva i corrispondenti eventi degli smart contract onchain.
• Agente di trasferimento digitale Chainlink (DTA): Esegue flussi di lavoro di fondi tokenizzati on-chain, garantendo accuratezza e coerenza.

In pratica, gli istituti finanziari possono inviare messaggi Swift standard tramite CRE, che a sua volta attiva azioni automatizzate su uno smart contract. Ciò elimina la necessità di riconciliazione manuale, riduce gli attriti operativi e migliora l'automazione della conformità.

Un progetto pilota con UBS Tokenize ha dimostrato che le sottoscrizioni e i riscatti di fondi possono essere elaborati utilizzando questo metodo, con regolamenti in contanti off-chain integrati tramite l'infrastruttura Swift. Le istituzioni non hanno bisogno di rinnovare i sistemi esistenti, consentendo un modello plug-and-play per la sperimentazione di fondi tokenizzati.

Scalabilità delle operazioni di fondi tokenizzati

Il livello di astrazione di CRE consente alle istituzioni di attivare eventi on-chain senza l'integrazione diretta con la blockchain, aprendo le porte a un'adozione più ampia nel settore dei fondi globali, che vale oltre 100 trilioni di dollari. I principali vantaggi includono:

• Riduzione del carico di lavoro operativo e di riconciliazione.
• Conformità e reporting automatizzati.
• Maggiore trasparenza e tracciabilità delle transazioni sui fondi.
• Elaborazione più rapida tramite un'infrastruttura di contratti intelligenti programmabili.

"Sono molto entusiasta di questa innovazione storica che abbiamo raggiunto sfruttando gli standard di Swift e la progettazione di asset tokenizzati di UBS, poiché stiamo dimostrando come l'uso di contratti intelligenti e nuovi standard tecnici possa consentire agli agenti di trasferimento e ad altre entità di gestire flussi di lavoro di asset tokenizzati on-chain", ha affermato Sergey Nazarov, co-fondatore di Chainlink.

UBS ha utilizzato il modello per esplorare nuove strategie per il ciclo di vita dei prodotti, tra cui la gestione degli abbonamenti e dei riscatti.

Implicazioni per il settore dei fondi

La gestione dei fondi tokenizzati è diventata un punto focale per gli istituti finanziari che cercano regolamenti più rapidi, minori rischi operativi e una maggiore flessibilità di mercato. Integrando la messaggistica Swift con i flussi di lavoro blockchain, Chainlink offre agli istituti un percorso per gestire le operazioni sui fondi tokenizzati dai sistemi legacy.

 

Scopri progetti promettenti...

Progetti promettenti...

(Annuncio pubblicitario)

L'articolo continua...

Utilizzando contratti intelligenti e CRE, le aziende possono automatizzare i processi di sottoscrizione e rimborso dei fondi, mantenendo trasparenza e tracciabilità. Questo approccio consente inoltre alle banche di esplorare nuovi cicli di vita dei prodotti e metodi di distribuzione senza interrompere l'infrastruttura esistente. Per un settore sotto pressione per modernizzare le operazioni e ridurre i costi, questo potrebbe diventare un fattore chiave per una più ampia adozione dei fondi tokenizzati.

Panoramica di Swift Blockchain Ledger

Oltre all'integrazione CRE, Swift ha ha annunciato Progetti per un registro condiviso basato su blockchain per espandere la finanza digitale in oltre 200 paesi. Il registro è progettato per pagamenti transfrontalieri in tempo reale, 24 ore su 24, 7 giorni su 7, consentendo trasferimenti di valore tokenizzati regolamentati attraverso ecosistemi digitali.

Le caratteristiche principali includono:

• Validazione dinamica delle transazioni: Le transazioni vengono convalidate in tempo reale per garantirne l'accuratezza.
• Applicazione del contratto intelligente: Le regole di pagamento vengono eseguite automaticamente.
• interoperabilità: Supporta sia reti private che pubbliche insieme ai sistemi fiat esistenti.
• Resilienza operativa: Sfrutta l'infrastruttura affidabile di Swift per la sicurezza delle transazioni ad alto volume.

Il registro condiviso inizia con un prototipo per pagamenti transfrontalieri 24 ore su 24, 7 giorni su 7 e verrà implementato con il contributo di oltre 30 istituti finanziari globali, tra cui Bank of America, HSBC, JP Morgan, BNP Paribas e Banco Santander.

Integrazione delle azioni societarie

Di recente, Chainlink ha anche stretto partnership con 24 istituzioni globali, tra cui Swift, DTCC ed Euroclear, per standardizzare le operazioni societarie on-chain. Le operazioni societarie, come dividendi, fusioni, frazionamenti azionari, emissioni di diritti e offerte pubbliche di acquisto, costano attualmente al settore circa 58 miliardi di dollari all'anno.

Il nuovo sistema utilizza gli oracoli Chainlink, l'intelligenza artificiale e la CRE per:

• Estrarre dati strutturati da annunci non strutturati utilizzando modelli linguistici di grandi dimensioni.
• Convalida gli output su più modelli di intelligenza artificiale per verificarne l'accuratezza.
• Pubblicare "golden record" unificati onchain.
• Sincronizza i dati su reti pubbliche e private utilizzando Chainlink CCIP.

La fase 1 si è concentrata sull'estrazione e la verifica dei dati strutturati. La fase 2 ha implementato sistemi di livello produttivo, introducendo ruoli di attestatore per confermare crittograficamente l'accuratezza, garantendo una catena di custodia verificabile in più lingue, tra cui spagnolo e cinese.

Inoltre, vale la pena notare che il 1° ottobre la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) e Chainlink hanno Forze unite Per creare una soluzione di identità blockchain di livello istituzionale. Il sistema combina l'identificativo di entità giuridica verificabile (vLEI) di GLEIF con l'identità cross-chain (CCID) e l'Automated Compliance Engine (ACE) di Chainlink. Integra l'identità organizzativa affidabile in portafogli on-chain, contratti intelligenti e asset tokenizzati. Istituzioni, stablecoin Emittenti e piattaforme di negoziazione possono ora soddisfare le normative, automatizzare la conformità e verificare le controparti oltre confine. Tutto ciò avviene nel rispetto della privacy degli utenti.

Conclusione

L'integrazione di Chainlink con la messaggistica Swift e il CRE consente agli istituti finanziari di gestire i flussi di lavoro dei fondi tokenizzati senza dover rivedere i sistemi legacy. Automatizzando le sottoscrizioni, i rimborsi e le operazioni societarie sui fondi, la piattaforma riduce l'attrito operativo, migliora la trasparenza e supporta il regolamento in tempo reale.

In combinazione con l'iniziativa blockchain ledger di Swift, la soluzione fornisce un'infrastruttura scalabile e sicura per asset tokenizzati e pagamenti transfrontalieri.

Risorse:

Comunicato stampa: Chainlink migliora i flussi di lavoro dei fondi tokenizzati con la messaggistica rapida in collaborazione con UBS: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-advances-tokenized-fund-workflows-with-swift-messaging-in-collaboration-with-ubs-302570072.html

Comunicato stampa - Swift aggiungerà un registro basato su blockchain al suo stack infrastrutturale, in una mossa rivoluzionaria per accelerare e ampliare i vantaggi della finanza digitale in oltre 200 paesi e territori in tutto il mondo: https://www.swift.com/news-events/press-releases/swift-add-blockchain-based-ledger-its-infrastructure-stack-groundbreaking-move-accelerate-and-scale-benefits-digital-finance

Comunicato stampa - Chainlink e 24 importanti partecipanti al mercato finanziario promuovono un'iniziativa del settore per risolvere il problema delle azioni societarie da 58 miliardi di dollari: https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-and-24-leading-financial-market-participants-advance-industry-initiative-to-solve-58-billion-corporate-actions-problem-302569071.html

Informazioni su Chainlink Chainlink Runtime Environment (CRE): https://chain.link/chainlink-runtime-environment