Fidelity lancia il fondo tokenizzato FDIT con Ondo Finance OUSG, leader negli investimenti

Fidelity Investments ha ufficialmente lanciato il suo fondo del mercato monetario tokenizzato, il Fidelity Digital Interest Token (FDIT), sul Ethereum blockchain. Questa mossa segna l'ingresso del gestore patrimoniale con sede a Boston nel crescente campo degli asset tokenizzati. 

Il più grande investitore in FDIT è Ondo FinanzaOndo Short-Term US Treasuries Fund (OUSG) di, che attualmente rappresenta oltre il 99% delle attività del fondo.

FDIT è la versione tokenizzata del Fidelity Treasury Digital Fund (FYOXX), che a sua volta è una classe di azioni on-chain del Fidelity Treasury Digital Fund (FYHXX). Il fondo investe principalmente in buoni del Tesoro statunitensi, con l'obiettivo di generare rendimento per gli investitori. 

I primi dati blockchain di Etherscan mostrano che circa 202 milioni di dollari in FDIT sono stati coniati all'inizio di settembre. Fidelity ha rivelato per la prima volta i piani per questa struttura tokenizzata in un documento normativo depositato a marzo presso la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti.

Momentum istituzionale: tokenizzazione degli asset tradizionali

Il lancio di Fidelity segue una tendenza più ampia, in cui i principali gestori patrimoniali introducono prodotti finanziari tradizionali sulle reti blockchain. BlackRock, Franklin Templeton e WisdomTree hanno tutti introdotto prodotti tokenizzati del mercato monetario o del Tesoro negli ultimi anni.

Punti chiave sulle tendenze della tokenizzazione:

• Il fondo USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL) di BlackRock integra Circle per consentire rimborsi immediati in USDC.
• BENJI di Franklin Templeton e WTGXX di WisdomTree rappresentano i primi esperimenti di esposizione tokenizzata al Tesoro.
• Fidelity si unisce ora a questo gruppo con FDIT, segnalando la crescente adozione generalizzata dei titoli del Tesoro on-chain.

La tokenizzazione consente di negoziare e regolare gli asset tradizionali direttamente sulle reti blockchain, riducendo i tempi di regolamento e aumentando la trasparenza.

Il ruolo di Ondo Finance nell'FDIT

Ondo Finance ha lanciato il suo fondo OUSG nel gennaio 2023, offrendo agli investitori accesso on-chain ai titoli del Tesoro statunitensi. Da allora, è diventato un prodotto di punta con oltre 730 milioni di dollari di valore totale bloccato (TVL). OUSG offre funzionalità tra cui:

• Abbonamenti e riscatti immediati, 24 ore su 24, 7 giorni su 7
• ratei di interessi giornalieri
• Tariffe basse
• Supporto multi-catena (Ethereum, solario, Ondulazione, Poligono)

Il portafoglio OUSG ora comprende diversi gestori patrimoniali di alto livello, tra cui BlackRock (BUIDL), Fidelity (FDIT), Franklin Templeton (BENJI), WisdomTree (WTGXX) e Wellington Management/FundBridge Capital (ULTRA). Integrando FDIT, Ondo rafforza ulteriormente la liquidità e la maturità dell'ecosistema.

Secondo Ondo, OUSG rappresenta attualmente oltre il 99% degli asset FDIT. Questa partnership consente a Fidelity di entrare nel mercato della tesoreria on-chain, sfruttando al contempo una rete consolidata di prodotti tokenizzati.

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Meccanica tecnica di FDIT

FDIT opera come token ERC-20 su Ethereum. Gli investitori possono:

• Detenere FDIT come rappresentazione digitale delle proprie azioni nel Fidelity Treasury Digital Fund
• Ricevi interessi giornalieri maturati legati ai buoni del Tesoro USA
• Scambia o trasferisci token on-chain con regolamento quasi istantaneo

La struttura tokenizzata garantisce che gli investitori mantengano l'esposizione ai rendimenti tradizionali del Tesoro, accedendo al contempo ai vantaggi della blockchain, tra cui trasparenza, programmabilità e interoperabilità con altri DeFi quando creo i miei prodotti.

Ondo Global Markets: espansione dell'accesso tokenizzato

Ondo ha recentemente lanciato Ondo Global Markets, una piattaforma che offre oltre 100 azioni ed ETF statunitensi tokenizzati su Ethereum. Entro la fine del 2025, la piattaforma mira a fornire oltre 1,000 asset tokenizzati. Le caratteristiche principali includono:

• Accesso on-chain 24 ore su 24, 7 giorni su 7 per investitori internazionali
• Token completamente garantiti dai corrispondenti titoli quotati negli Stati Uniti
• Dividendi e azioni societarie riflessi nei prezzi dei token
• Coniazione e riscatto con stablecoins al valore di mercato sottostante

Possono partecipare investitori non statunitensi in Asia-Pacifico, Europa, Africa e America Latina, sebbene gli utenti negli Stati Uniti e nel Regno Unito siano esclusi a causa di restrizioni normative. Questa configurazione rispecchia l'andamento effettivo delle azioni statunitensi, offrendo al contempo liquidità continua e trasferimenti da portafoglio a portafoglio.

Integrazione con Ripple e supporto multi-catena

I futuri aggiornamenti amplieranno l'offerta di token Treasury di Ondo all'offerta di Ripple focalizzata sulle imprese XRP Ledger, consentendo agli investitori di coniare e riscattare token utilizzando le stablecoin RLUSD. Il supporto multi-chain garantisce che prodotti come OUSG e FDIT rimangano accessibili su Ethereum, Solana, Polygon e Ripple, offrendo flessibilità sia ai partecipanti istituzionali che a quelli retail.

Le implicazioni più ampie per TradFi e DeFi

L'ingresso di Fidelity rafforza la crescente convergenza tra finanza tradizionale (TradFi) e finanza decentralizzata (DeFi). Tokenizzando i fondi del mercato monetario e i titoli del Tesoro statunitensi:

• I gestori patrimoniali possono raggiungere investitori globali con accesso on-chain 24 ore su 24, 7 giorni su 7
• I tempi di liquidazione sono ridotti da giorni a quasi istantanei
• La trasparenza è migliorata attraverso il tracciamento blockchain delle azioni tokenizzate
• I pool di liquidità, come OUSG, creano efficienti opportunità di market making

Questa integrazione fornisce inoltre un quadro per la conformità e il coinvolgimento del depositario, consentendo la supervisione normativa senza sacrificare l'efficienza on-chain.

Conclusione

Il token FDIT di Fidelity e il fondo OUSG di Ondo Finance dimostrano le potenzialità pratiche degli asset tokenizzati. Gli investitori possono ora accedere ai rendimenti dei titoli del Tesoro USA e del mercato monetario on-chain, con sottoscrizioni istantanee, ratei di interessi giornalieri e compatibilità cross-chain. La collaborazione riflette la maturità dell'infrastruttura di tokenizzazione, dimostrando che l'adozione su larga scala da parte di gestori patrimoniali affermati è fattibile.

Risorse:

1. Annuncio di Ondo Finance sul FDIT di Fidelity: https://blog.ondo.finance/fidelity-unveils-onchain-money-market-fund-anchored-by-ondo-finance/

2. Blog di Ondo Finance: https://blog.ondo.finance/

3. Documenti di Ondo Finance: https://docs.ondo.finance/