Galaxy di Mike Novogratz presenta GalaxyOne per consentire agli utenti statunitensi di accedere alle criptovalute e ottenere rendimenti fino all'8%

Galaxy Digital di Mike Novogratz ha lanciato ufficialmente GalaxyOne, una piattaforma tecnologica finanziaria focalizzata sugli Stati Uniti che combina conti di cassa ad alto rendimento, trading di criptovalute e trading di azioni ed ETF senza commissioni in un'unica interfaccia. 

Gli investitori statunitensi accreditati possono accedere a un rendimento percentuale annuo (APY) dell'8% tramite Galaxy Premium Yield, mentre tutti gli investitori possono guadagnare un APY del 4% sui depositi in contanti. La piattaforma consente agli utenti di reinvestire automaticamente gli interessi maturati in Bitcoin e altre criptovalute supportate, offrendo un'esperienza consolidata per il trading di criptovalute e asset tradizionali.

GalaxyOne offre un'infrastruttura istituzionale agli investitori individuali

GalaxyOne rappresenta un'importante mossa per Galaxy Digital, tradizionalmente una società di investimento orientata al mercato istituzionale, verso il mercato retail. La piattaforma estende l'infrastruttura di Galaxy, originariamente progettata per investitori su larga scala, a privati ​​residenti negli Stati Uniti alla ricerca di un'esposizione finanziaria diversificata.

"Abbiamo dedicato anni alla creazione di infrastrutture di qualità istituzionale per servire gli investitori più sofisticati del mondo. Ora stiamo estendendo questo vantaggio ai privati", ha affermato Mike Novogratz, fondatore e CEO di Galaxy. "È importante sottolineare che GalaxyOne porta avanti la nostra missione di diventare un fornitore di servizi finanziari a spettro completo che crea prodotti affidabili, regolamentati e accessibili per tutti i segmenti di mercato".

Trading di criptovalute e azioni su un'unica piattaforma

GalaxyOne consente agli utenti di scambiare Bitcoin, Ethereume solario direttamente dai loro portafogli. I trasferimenti di asset dentro e fuori la piattaforma sono illimitati, garantendo agli utenti la piena custodia dei loro beni digitali.

La componente di intermediazione supporta migliaia di azioni ed ETF quotati negli Stati Uniti, offrendo una struttura a zero commissioni e trading frazionario con requisiti minimi ridotti. Queste caratteristiche allineano GalaxyOne a piattaforme fintech consolidate come Robinhood, eToro e Cash App, mantenendo l'attenzione di Galaxy sulla conformità e sulla supervisione di livello istituzionale.

Prodotti principali al lancio

GalaxyOne viene lanciato con quattro prodotti principali pensati appositamente per gli investitori statunitensi, ognuno dei quali offre profili di rischio e rendimento diversi:

1. Rendimento Galaxy Premium Consente agli investitori accreditati di guadagnare l'8% di APY tramite un titolo di investimento emesso da Galaxy Digital LP. Il rendimento è generato tramite l'attività di prestito istituzionale di Galaxy, operativa dal 2018. Gli investimenti richiedono un importo minimo di 25,000 dollari e sono limitati a 1 milione di dollari per investitore, con un limite di investimento iniziale totale di 250 milioni di dollari. Gli interessi maturano giornalmente e vengono versati mensilmente sul conto GalaxyOne Cash.

2. GalaxyOne Cash Offre un APY del 4% sui depositi in contanti ad alto rendimento, assicurati dalla FDIC fino a $ 250,000. Il conto è gestito tramite Cross River Bank, consentendo agli utenti di guadagnare interessi in modo sicuro mantenendo la liquidità.

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3. GalaxyOne Crypto Supporta il trading, la detenzione e il trasferimento dei principali asset digitali come Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) e Solana (SOL). La piattaforma offre prezzi trasparenti, opzioni di acquisto ricorrenti ed esecuzione in tempo reale per gli utenti.

4. GalaxyOne Brokerage Consente il trading senza commissioni su oltre 2,000 azioni ed ETF statunitensi. Gli utenti possono aprire conti di intermediazione individuali e conti IRA tradizionali o Roth. Il trading di azioni frazionarie è disponibile con un importo minimo di 10 dollari per operazione. I clienti possono anche partecipare al programma GalaxyOne Stock Lending per generare un reddito passivo prestando azioni idonee.

Contesto e sviluppo

GalaxyOne è stato sviluppato a partire da una piattaforma inizialmente chiamata Fierce, acquisita da Galaxy nel 2024. Zac Prince, Amministratore Delegato di Galaxy, guida la piattaforma insieme al team di sviluppo originale di Fierce. L'ex CEO di Fierce, Rob Cornish, continua a ricoprire il ruolo di Direttore Tecnico di GalaxyOne.

La piattaforma opera in sinergia con GalaxyOne Institutional, condividendo infrastrutture, protocolli di sicurezza e pratiche di gestione del rischio. GalaxyOne è disponibile su dispositivi mobili (iOS e Android) e online, rivolgendosi specificamente agli investitori statunitensi che soddisfano i requisiti di conoscenza del cliente (KYC).

Prodotti di rendimento e accessibilità

GalaxyOne differenzia la sua offerta segmentando i prodotti di rendimento in base alle qualifiche degli investitori. Gli investitori accreditati – circa il 12.6% della popolazione statunitense secondo la SEC – possono accedere a Galaxy Premium Yield con un APY dell'8%. Questo rendimento è garantito dalle operazioni di prestito istituzionale di Galaxy, ma non è assicurato dalla FDIC.

Per tutti gli utenti statunitensi, GalaxyOne Cash offre un APY del 4%, completamente assicurato dalla FDIC. Questo a differenza di molti conti di exchange di criptovalute, che offrono ricompense sulle stablecoin ma non offrono la protezione legale dei conti di deposito tradizionali. Gli utenti possono scegliere di reinvestire automaticamente gli interessi maturati in criptovalute, collegando i conti cash tradizionali alle offerte di asset digitali della piattaforma.

Gestione del rischio e sicurezza

Galaxy pone l'accento sugli standard istituzionali in materia di sicurezza e gestione del rischio. Tutte le transazioni sono monitorate tramite i sistemi proprietari di Galaxy. La generazione di rendimenti è gestita con attenzione attraverso strategie di prestito consolidate e i conti assicurati dalla FDIC proteggono i depositi degli utenti dai default bancari fino ai limiti di legge.

Nonostante queste garanzie, gli investitori dovrebbero tenere presente le differenze tra il prodotto con APY dell'8%, che non è assicurato dalla FDIC, e il prodotto in contanti del 4%, che lo è. Gli utenti devono inoltre soddisfare i requisiti di idoneità per ottenere lo status di investitore accreditato per accedere ai rendimenti dei premi.

Caratteristiche tecniche ed esperienza della piattaforma

Gli utenti interagiscono con GalaxyOne tramite interfacce mobile e web, con grafici in tempo reale, esecuzione di trading e strumenti di gestione del portafoglio. Le principali funzionalità tecniche includono:

• Maturazione giornaliera degli interessi e pagamenti mensili per i prodotti di rendimento
• Prezzi trasparenti e acquisti ricorrenti di criptovalute
• Trading azionario senza commissioni e azioni frazionarie
• Prestito azionario per reddito passivo
• Custodia basata su portafoglio con pieno controllo sulle risorse digitali

Queste funzionalità combinano la disciplina istituzionale con un design incentrato sull'utente per offrire un'esperienza di trading e investimento unificata.

Conclusione

GalaxyOne integra molteplici funzioni finanziarie in un'unica piattaforma per gli investitori statunitensi. Consente agli utenti accreditati e non accreditati di generare rendimenti, negoziare criptovalute e accedere a migliaia di azioni ed ETF statunitensi. 

La piattaforma sfrutta l'infrastruttura istituzionale di Galaxy Digital per la gestione del rischio e l'affidabilità operativa. Sebbene GalaxyOne limiti alcune offerte in base allo status degli investitori, fornisce una soluzione consolidata per coloro che cercano un'esposizione sia alle criptovalute che alla finanza tradizionale all'interno di un unico ambiente regolamentato.

Risorse:

1. Comunicato stampa - Galaxy lancia GalaxyOne, offrendo offerte finanziarie di qualità istituzionale agli investitori individuali: https://www.prnewswire.com/news-releases/galaxy-launches-galaxyone-bringing-institutional-quality-financial-offerings-to-individual-investors-302575542.html

2. Piattaforma Galaxy Digital X: https://x.com/galaxyoneapp

3. Galaxy lancia la piattaforma GalaxyOne che offre criptovalute, azioni e rendimenti dell'8% agli utenti statunitensi - rapporto di The Block: https://www.theblock.co/post/373468/galaxy-launches-galaxyone