Quanto è grande il crollo del CBEX Crypto Exchange in Nigeria?

Una truffa da 6 milioni di dollari o uno schema Ponzi da 800 milioni di dollari?

In apparenza, CBEX sembrava una società legittima. Si pubblicizzava come un exchange di criptovalute basato sull'intelligenza artificiale, vantando la registrazione ufficiale presso il FinCEN del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti e persino esponendo documenti dall'aspetto legale firmati dal Segretario di Stato del Colorado. 

Nonostante le ambiziose promesse di un ritorno sull'investimento del 100% in soli 30 giorni, il CBEX è recentemente crollato. Migliaia di investitori nigeriani e kenioti che avevano aderito al programma si ritrovano ora con un saldo pari a zero, secondo quanto riportato da CBEX. Pidgin della BBCI loro soldi, come il sito web della piattaforma e i gruppi Telegram, sono scomparsi.

Qual è la perdita stimata? 

Punto Tecnologico Africa, dopo aver tracciato i portafogli blockchain e gli smart contract, afferma che circa 6.1 milioni di dollari sono confluiti nella piattaforma. Altri, tra cui La nazione online, si avvicina la cifra a ₦1.3 trilioni, ovvero circa 822 milioni di dollari. La verità probabilmente si trova da qualche parte nel mezzo. Ma anche la cifra più bassa riflette una frode dolorosa e deliberata.

L'impostazione: una trappola familiare

CBEX ha avviato le sue attività in Nigeria nel 2024, unendo due elementi che da sempre attirano l'attenzione: criptovalute e intelligenza artificiale. Con un marketing efficace e infinite campagne sui social media, prometteva rendimenti rapidi e investimenti in dollari. Offriva anche bonus di referral, una tipica tattica piramidale.

Per molti nigeriani in difficoltà economiche, il CBEX sembrava un'opportunità per sfuggire alle difficoltà finanziarie. Invece, si è trasformato in una trappola digitale.

Specter, un investigatore della blockchain, in seguito esposto Come CBEX ha trasferito i depositi attraverso una rete di portafogli basati su TRON. I fondi sono stati convertiti in stablecoin come USDT e USDD, per poi essere convogliati verso importanti exchange come OKX, Bitget e HTX.

Un solo portafoglio ha ricevuto 3.2 milioni di dollari. Un altro ne conteneva 1.9 milioni. Quando la truffa è stata scoperta, la maggior parte dei fondi era già scomparsa.

Gli investitori non hanno più niente

Il crollo della piattaforma non è stato graduale. È avvenuto da un giorno all'altro. Gli utenti hanno effettuato l'accesso e hanno trovato i loro saldi azzerati. Nessuna assistenza clienti. Nessun annuncio. Nessuna spiegazione.

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Le vittime hanno inondato TikTok, Facebook e X di video disperati. Un uomo che ha perso ₦9 milioni ha raccontato di aver controllato il suo account dopo l'avvertimento di un amico. Il suo saldo era scomparso. Il gruppo Telegram è stato inondato di messaggi di rabbia. CBEX era stato oscurato.

A Ibadan, investitori indignati hanno preso d'assalto un ufficio locale della CBEX. Era vuoto. Nessun personale. Nessuna risposta. Infuriati, hanno saccheggiato mobili ed elettronica, un atto dettato dalla disperazione più totale.

Le forze dell'ordine sono arrivate più tardi. Ma ormai il danno era fatto.

Intervengono la SEC e l'EFCC

La Commissione per i crimini economici e finanziari della Nigeria (EFCC) ha lanciato un'indagine, con l'intenzione di coinvolgere l'Interpol. La Securities and Exchange Commission (SEC) aveva già emesso un avviso pubblico, esortando i cittadini a evitare le piattaforme di trading online non registrate.

Il direttore della SEC, Emomotimi Agama, ha indicato una "piattaforma specifica" che opera illegalmente, chiaramente riferendosi al CBEX. Ha confermato che il nuovo Investment and Securities Act del 2025 conferisce alle autorità di regolamentazione il potere di bloccare tali schemi. Anche influencer e celebrità che li promuovono possono ora essere perseguiti legalmente.

L'avvertimento arrivò pochi giorni prima del crollo del CBEX. Troppo tardi per molti.

Uno schema Ponzi copia-incolla

Il CBEX non era una novità. Era riciclato.

Gli investigatori hanno collegato il design della piattaforma a Kehon8, un programmatore di Telegram che ha creato template per siti truffa e ha oltre 145,000 follower. Il backend di CBEX assomigliava a LWEX, un'organizzazione ormai defunta che prendeva di mira l'Europa orientale. Entrambe utilizzavano la stessa struttura, lo stesso design e lo stesso sistema di pagamento.

CBEX aveva anche presunti legami con Huione Pay, una rete di pagamento nota per il riciclaggio di denaro nel Sud-est asiatico. L'intera operazione era internazionale, con promotori nigeriani che agivano come agenti locali.

Un amministratore, Victor Aiguosatile Osamwende, è stato accusato da Specter di aver minacciato le vittime che chiedevano risposte. Altri che promuovevano CBEX sono scomparsi dai social media.

Perché così tante persone ci sono cascate?

Perché la disperazione genera speranza.

In un Paese alle prese con disoccupazione, inflazione e una valuta in indebolimento, l'offerta di CBEX di raddoppiare i rendimenti mensili sembrava un miracolo. L'uso di termini tecnici come "trading basato sull'intelligenza artificiale" la faceva sembrare sofisticata. La sua registrazione presso il FinCEN le conferiva legittimità.

CBEX non aveva come obiettivo gli esperti finanziari. Aveva come obiettivo i nigeriani comuni – piccoli imprenditori, giovani professionisti, pensionati – che cercavano tutti di semplificarsi la vita. Molti ignorarono i campanelli d'allarme, proprio come era successo nel 2016 con MMM, un simile schema Ponzi che aveva spazzato via milioni di risparmi.

Il costo reale

I numeri potrebbero variare, ma il danno emotivo è costante. Le persone hanno perso i risparmi di una vita. I sogni sono andati in frantumi. Alcuni hanno chiesto prestiti per investire. Altri hanno convinto familiari e amici a unirsi a loro.

La SEC si è ora impegnata a rafforzare la sua supervisione. Ma il danno alla fiducia del pubblico nelle criptovalute persisterà. Piattaforme come CBEX alimentano la crescente sfiducia nelle tecnologie blockchain in Africa, nonostante molte aziende globali ne spingano l'adozione.

CBEX non è fallito a causa di una flessione del mercato. Era progettato per crollare. Prometteva ciò che nessun prodotto finanziario legittimo può garantire: rendimenti rapidi e garantiti.

Per la Nigeria, CBEX è un doloroso promemoria del fatto che nel settore delle criptovalute, se qualcosa sembra troppo bello per essere vero, lo è sempre.