La Nigeria chiede un intervento dopo che una frode crittografica da 2.1 miliardi di dollari ha colpito l'Africa occidentale

Il principale regolatore dei titoli nigeriano ha lanciato l'allarme per un forte aumento delle transazioni sospette in criptovaluta nell'Africa occidentale, che ammontano a oltre 2.1 miliardi di dollari solo nel 2024. Secondo Business Insider Africa, questo avvertimento proviene dalla Securities and Exchange Commission (SEC) della Nigeria in seguito a un rapporto dell'Inter-Governmental Action Group Against Money Laundering in West Africa (GIABA).

Perché la Nigeria è preoccupata

Intervenendo al West Africa Compliance Summit a Capo Verde, il direttore generale della SEC Emomotimi Agama evidenziato il crescente pericolo. Ha spiegato che i criminali stanno abusando degli strumenti crittografici, in particolare delle piattaforme di finanza decentralizzata (DeFi) e delle privacy coin, per commettere frodi e finanziare attività illegali.

Queste preoccupazioni non sono nuove, ma Agama afferma che la portata ormai "non è più locale". Ha avvertito che i malintenzionati, banditi in un Paese come la Nigeria, spesso spostano le loro attività in Paesi vicini come il Ghana. La mancanza di una risposta regionale, afferma, sta favorendo l'aggravarsi del problema.

Le principali minacce delineate da Agama includono

• "Round pull" della DeFi: I truffatori attraggono investitori in nuovi progetti, per poi sparire con i fondi.
• Crash falsi e scambi non registrati: Queste piattaforme sono spesso impostate per ingannare gli utenti o operare senza supervisione.
• Finanziamento del terrorismo tramite monete per la privacy: Criptovalute come Monero o Zcash vengono sempre più utilizzati per nascondere le transazioni.

Il rapporto GIABA aggiunge che 2.1 miliardi di dollari di transazioni legate alle criptovalute sono state segnalate come sospette in Africa occidentale solo nel 2024. Questi numeri suggeriscono gravi carenze nel monitoraggio delle attività legate alle risorse digitali nella regione.

La SEC spinge per una licenza unificata e un monitoraggio più rigoroso

Agama ha invitato i membri della Comunità economica degli Stati dell'Africa occidentale (ECOWAS) ad adottare un Sistema di licenze per fornitori di servizi di asset virtuali unificati (VASP)Ha sottolineato che le norme frammentate facilitano il passaggio dei truffatori da un confine all'altro senza essere scoperti.

Ha inoltre annunciato le nuove misure che la SEC sta adottando in Nigeria:

• Strumenti di monitoraggio blockchain basati sull'intelligenza artificiale per migliorare la supervisione
• Controlli di conformità più severi per i VASP
• Maggiore consapevolezza pubblica intorno alla frode

Il piano della SEC prevede controlli più frequenti delle piattaforme di asset digitali, una migliore condivisione dei dati tra i paesi dell'Africa occidentale e un quadro giuridico più solido per la gestione dei casi transfrontalieri.

Schema Ponzi CBEX: uno studio di caso sulla frode crittografica

Uno dei più grandi casi di frode che ha spinto la Nigeria a prendere questa nuova posizione è crollo di CBEX, uno schema Ponzi che affermava falsamente di essere legato al Borsa di Pechino.

CBEX ha promesso alti rendimenti e ha attirato oltre 300,000 investitori nigeriani, soprattutto a Lagos e Abuja. Le perdite sono state inizialmente stimate in ₦1.3 trilioni (circa 840 milioni di dollari), sebbene le cifre riviste suggeriscano che il numero reale potrebbe essere più vicino a $6.1 milioni.

Indipendentemente dalle perdite effettive, il danno alla fiducia del pubblico è stato significativo.

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In risposta, la SEC ha lanciato un campagna nazionale di sensibilizzazione sullo schema Ponzi mirato ad aiutare il pubblico a individuare tempestivamente le piattaforme false. Agama ha sottolineato che educare gli utenti è importante tanto quanto far rispettare le regole.

Sfide regionali: criptovalute senza confini

Una delle questioni centrali sollevate da Agama è la facilità con cui gli operatori di asset digitali possono passare da una giurisdizione all'altra. Con leggi diverse e scarso coordinamento, un'azienda o un individuo bandito in Nigeria può legalmente riprendere le operazioni in un altro Paese della CEDEAO.

Questo “arbitraggio normativo” crea una scappatoia che è stata sfruttata da truffatori e persino gruppi terroristici, che traggono vantaggio da criptovalute incentrate sulla privacy per evitare il rilevamento.

Secondo Agama, l'unica via d'uscita è una quadro normativo armonizzato per la regione dell'Africa occidentale. Ha affermato: "Dobbiamo armonizzare i nostri quadri, condividere le informazioni e adottare le migliori pratiche".

Uno sguardo al futuro: cosa farà la SEC in futuro

La SEC prevede di adottare un approccio più aggressivo alla supervisione delle criptovalute nei prossimi mesi. Ciò include:

• srotolando monitoraggio delle transazioni in tempo reale
• richiedendo Registrazione VASP e conformità continua
• Collaborare con altre nazioni della CEDEAO per allineare le politiche

Queste misure mirano a garantire che la Nigeria non diventi un anello debole nella lotta contro la criminalità informatica.

Domande frequenti

1. A cosa si riferisce la cifra di 2.1 miliardi di dollari?

   Si riferisce all'importo totale delle transazioni sospette in criptovaluta segnalate in Africa occidentale nel 2024, come documentato da GIABA.

2. Che cos'è un sistema di licenze VASP unificato?

   Si tratta di un quadro normativo proposto in base al quale tutti i paesi della CEDEAO seguirebbero gli stessi standard di licenza e conformità per le piattaforme crittografiche, rendendo più difficile per i truffatori sfruttare le scappatoie transfrontaliere.

3. In cosa consisteva la frode CBEX in Nigeria?

   CBEX era una piattaforma di criptovalute fraudolenta che sosteneva di avere legami con il China Beijing Equity Exchange. È crollata nel 2024, causando perdite stimate per gli investitori fino a 840 milioni di dollari, sebbene dati più recenti suggeriscano perdite vicine ai 6.1 milioni di dollari.

Conclusione

Secondo la Nigeria, l'attività non regolamentata delle criptovalute rappresenta una seria minaccia per la stabilità finanziaria, la sicurezza degli investitori e la sicurezza regionale. Con oltre $2.1 miliardi Con le transazioni sospette registrate in un anno, la posta in gioco è alta. La spinta della SEC per un sistema di licenze unificato, un monitoraggio basato sull'intelligenza artificiale e una maggiore informazione pubblica è un passo avanti verso la ripresa del controllo, ma il successo dipende dalla collaborazione in tutta l'Africa occidentale.

Il settore delle criptovalute in Africa sta crescendo rapidamente, ma con esso anche i rischi. Se i paesi non agiranno insieme, i criminali continueranno a sfruttare le lacune.

Risorse:

1. Rapporto di Business Insider: https://africa.businessinsider.com/local/markets/nigeria-hits-panic-button-as-west-africa-logs-dollar21bn-in-suspicious-crypto/rww9zgs

2. Rapporto del North Africa Post: https://northafricapost.com/89363-nigeria-sounds-alarm-as-2-1bn-in-suspicious-crypto-transactions-shake-west-africa.html

3. Rapporto Pidgin della BBC News sul crollo del CBEX: https://www.bbc.com/pidgin/articles/cgjly4d65j5o