Aviva Investors pronta a tokenizzare i prodotti sul registro XRP: dettagli chiave e cosa significa

Investitori Aviva, Contabilità XRP (XRPL)e Ripple La partnership è fondamentale per una nuova iniziativa che mira a portare le strutture dei fondi regolamentati sull'infrastruttura blockchain.

Aviva Investors, la divisione di gestione patrimoniale di Aviva plc, ha annunciato una partnership con Ripple per tokenizzare le strutture dei fondi tradizionali sull'XRP Ledger (XRPL) l'11 febbraio. Le società hanno dichiarato che collaboreranno fino al 2026 e oltre per emettere e gestire fondi tokenizzati sulla rete blockchain pubblica.

L'iniziativa segna il primo passo di Aviva Investors nel settore della tokenizzazione e la prima partnership di Ripple con una società di gestione degli investimenti con sede in Europa.

In cosa consiste la partnership tra Aviva Investors e Ripple?

In base all'accordo, Ripple fornirà supporto tecnico per aiutare Aviva Investors a emettere e gestire fondi tokenizzati su XRPL. La tokenizzazione si riferisce al processo di rappresentazione della proprietà di asset finanziari tradizionali come token digitali registrati su una blockchain.

La collaborazione rientra nell'impegno di Ripple per portare gli asset finanziari regolamentati on-chain. Per Aviva Investors, il progetto mira a integrare strutture di fondi basate su blockchain nella sua attuale gamma di prodotti.

Jill Barber, Chief Distribution Officer di Aviva Investors, ha affermato che l'azienda intravede potenziali miglioramenti in termini di efficienza in termini di tempi e costi attraverso soluzioni tokenizzate. Ha aggiunto che l'azienda intende adottare tecnologie in grado di migliorare i processi operativi e i risultati per i clienti.

Nigel Khakoo, Vicepresidente Trading e Mercati di Ripple, ha affermato che la tokenizzazione sta passando dai programmi pilota a un'implementazione su larga scala. Ha osservato che gli istituti finanziari si stanno ora concentrando sull'implementazione di asset regolamentati su larga scala utilizzando l'infrastruttura blockchain.

In che modo il registro XRP supporta i fondi tokenizzati?

XRP Ledger è una blockchain pubblica, decentralizzata e open source, progettata per le transazioni finanziarie. È stata lanciata nel 2012.

Secondo Ripple, la rete ha elaborato oltre 4 miliardi di transazioni e supporta oltre 7 milioni di wallet attivi. È gestita da 120 validatori indipendenti.

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A differenza delle blockchain proof-of-work, XRPL non si basa sul mining per convalidare le transazioni. Questa progettazione riduce il consumo energetico e consente un regolamento pressoché istantaneo. La rete è progettata per ridurre al minimo i costi di transazione e include funzionalità a supporto della conformità nei mercati finanziari regolamentati.

Per i gestori patrimoniali, queste caratteristiche sono rilevanti per l'emissione e la gestione di quote di fondi tokenizzati, che richiedono controlli di regolamento, tenuta dei registri e regolamentazione affidabili.

Perché i gestori patrimoniali si stanno rivolgendo alla tokenizzazione?

I gestori patrimoniali stanno utilizzando la tecnologia blockchain per modernizzare l'infrastruttura dei fondi. Nei fondi tokenizzati, le azioni di veicoli come fondi del mercato monetario, fondi di credito privati ​​o strategie immobiliari sono rappresentate come token digitali su una blockchain.

La tokenizzazione può supportare:

• Tempi di regolamento più rapidi
• Costi operativi inferiori
• Processi di conformità automatizzati
• Proprietà frazionaria
• Distribuzione digitale più ampia

Grandi aziende globali hanno già introdotto prodotti tokenizzati. Tra questi: BlackRock, Franklin Templetone Hamilton Lane. La loro attività indica un passaggio dai progetti pilota sperimentali a offerte live e regolamentate rivolte agli investitori istituzionali.

La partnership tra Aviva Investors e Ripple segue questa tendenza e riflette il crescente interesse istituzionale nelle strutture di fondi basate sulla blockchain.

Cosa rende questo accordo significativo per l'Europa?

Per Ripple, l'accordo rappresenta la prima partnership con una società di gestione degli investimenti con sede in Europa. L'azienda ha già collaborato con istituti finanziari di altre regioni.

Per Aviva Investors, il progetto rappresenta la sua prima iniziativa di tokenizzazione. In qualità di divisione di investimento di una delle maggiori compagnie assicurative del Regno Unito, l'ingresso dell'azienda nei fondi basati su blockchain segnala una crescente accettazione degli asset tokenizzati all'interno di istituzioni finanziarie consolidate.

La collaborazione è strutturata come uno sforzo a lungo termine, con uno sviluppo che dovrebbe proseguire fino al 2026 e oltre.

Cosa significa questo per gli investitori istituzionali?

Questa iniziativa non modifica immediatamente le strutture dei fondi esistenti, ma introduce un nuovo framework di emissione e gestione basato sull'infrastruttura blockchain.

Se implementati su larga scala, i fondi tokenizzati su XRPL potrebbero modificare le modalità di emissione, trasferimento e registrazione delle quote dei fondi. La liquidazione quasi istantanea e gli strumenti di conformità automatizzati potrebbero ridurre gli attriti amministrativi. I minori costi di transazione potrebbero migliorare l'efficienza operativa.

Tuttavia, i fondi rimarranno soggetti ai requisiti normativi delle giurisdizioni in cui vengono offerti. Entrambe le società si concentrano su asset finanziari regolamentati piuttosto che su prodotti crittografici non regolamentati.

Un passaggio strutturato verso un'infrastruttura di fondi basata sulla blockchain

La partnership di Aviva Investors con Ripple introduce per la prima volta l'infrastruttura blockchain nelle operazioni dei suoi fondi. Emettendo e gestendo fondi tokenizzati sul registro XRP, l'azienda mira a migliorare la velocità di regolamento, l'efficienza dei costi e i controlli operativi all'interno di un quadro regolamentato. 

L'accordo riflette un più ampio spostamento del settore verso asset finanziari tokenizzati e posiziona XRPL come infrastruttura per l'emissione di fondi istituzionali.

Fonti:

• Blog di Ripple: Partnership con Aviva Investors 
• Coindesk: Aviva Investors tokenizzerà i fondi su XRP Ledger in partnership con Ripple
• Notizie aziendali di Aviva Investors: Annuncio di partnership 
• Bitcoin.com: Ripple si aggiudica il primo accordo con un gestore patrimoniale in Europa