Swift lancia Blockchain Ledger per pagamenti transfrontalieri in tempo reale in oltre 200 paesi

Swift piani annunciati per aggiungere un registro condiviso basato su blockchain alla propria rete, con l'obiettivo di espandere la finanza digitale in oltre 200 paesi e territori. Il registro è progettato per consentire pagamenti transfrontalieri in tempo reale, 24 ore su 24, 7 giorni su 7, consentendo alle banche di trasferire valore tokenizzato regolamentato in modo sicuro ed efficiente attraverso gli ecosistemi digitali. Swift collaborerà con oltre 30 istituti finanziari globali per sviluppare il registro, a partire da un prototipo concettuale creato con Consensys.

Il registro blockchain Swift

Il registro condiviso fungerà da registro sicuro e in tempo reale delle transazioni tra istituti finanziari. Registrerà, ordinerà e convaliderà i pagamenti, applicando le regole tramite contratti intelligenti. L'interoperabilità è una caratteristica fondamentale, che garantisce che il registro possa funzionare sia con le reti finanziarie esistenti sia con i sistemi blockchain emergenti.

Il registro fa parte del più ampio ruolo infrastrutturale di Swift, piuttosto che essere una piattaforma per l'emissione di token. Le tipologie di asset digitali da scambiare saranno determinate dalle banche commerciali e centrali. La responsabilità di Swift è quella di fornire un'infrastruttura affidabile e resiliente, in grado di gestire transazioni transfrontaliere ad alto volume su larga scala.

Come funzionerà il libro mastro

Il design di Swift consente alle blockchain di operare insieme ai sistemi bancari tradizionali. Le caratteristiche principali includono:

• Validazione dinamica delle transazioni: Le transazioni saranno verificate in tempo reale, garantendo conformità e accuratezza.
• Applicazione degli Smart Contract: Le regole e i protocolli di pagamento saranno eseguiti automaticamente tramite contratti programmabili.
• interoperabilità: Il registro supporterà reti pubbliche e private, consentendo l'integrazione con le ferrovie fiat esistenti e con i sistemi digitali emergenti.
• Resilienza e fiducia: La reputazione di Swift per la messaggistica interbancaria sicura si estenderà al registro, mantenendo gli standard di conformità e l'affidabilità operativa.

Istituti finanziari di 16 paesi stanno già fornendo il loro contributo alla progettazione del registro. Questa collaborazione include banche come Bank of America, HSBC, JP Morgan Chase, BNP Paribas e Banco Santander.

Sviluppo graduale e prototipo

Il progetto inizia con un prototipo concettuale nella prima fase, incentrato sui pagamenti transfrontalieri 24 ore su 24, 7 giorni su 7. Swift prevede di iterare rapidamente, lavorando a stretto contatto con il consorzio di banche per perfezionare le funzionalità e garantirne l'applicabilità nel mondo reale. Una volta che il prototipo avrà successo, Swift definirà le fasi successive, che potrebbero includere funzionalità più ampie, l'integrazione con asset tokenizzati e ulteriori casi d'uso nella finanza digitale.

Questo approccio graduale consente a Swift di gestire i rischi tecnici e operativi, esplorando al contempo considerazioni su prestazioni, scalabilità e sicurezza per transazioni internazionali ad alto volume.

Obiettivi strategici

Swift punta a modernizzare i pagamenti transfrontalieri:

• Riduzione dei tempi di liquidazione da giorni a quasi tempo reale.
• Garantire l'interoperabilità tra sistemi legacy e reti basate su blockchain.
• Supportare il movimento di valore tokenizzato regolamentato per banche centrali e istituzioni commerciali.
• Mantenere la fiducia, la conformità e la resilienza operativa durante l'espansione dei pagamenti globali.

Il registro è inoltre in linea con le innovazioni in corso di Swift nelle sperimentazioni di asset digitali e nei miglioramenti dell'ecosistema. 

Vantaggi tecnici della blockchain

La struttura della blockchain consente al valore e alle informazioni di circolare attraverso le reti con un numero inferiore di intermediari. Per le banche, questo si traduce in tempi di regolamento più rapidi e costi operativi inferiori. I progetti pilota dimostrano che i trasferimenti di asset tokenizzati, che un tempo richiedevano più riconciliazioni, ora possono essere eseguiti in pochi minuti.

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Il registro di Swift mira ad applicare questi principi ai pagamenti globali. Disporre di un'infrastruttura affidabile e conforme consente al sistema di supportare trasferimenti di valore regolamentati senza compromettere la sicurezza o gli standard operativi.

Contesto: il passaggio al Web3 nel settore bancario

Questa iniziativa riflette tendenze più ampie nel mondo della finanza. I dati della Banca dei Regolamenti Internazionali mostrano che oltre il 90% delle banche centrali sta esplorando le valute digitali, spesso con particolare attenzione all'interoperabilità transfrontaliera. Il registro di Swift integra questi sforzi fornendo un'infrastruttura scalabile in grado di gestire asset digitali regolamentati e di integrarsi con i sistemi bancari esistenti.

In Europa, iniziative come la European DLT Network Regulated Layer One (RL1) stanno perseguendo obiettivi simili. Queste reti mirano a fornire un'infrastruttura blockchain cooperativa e controllata dalle banche per le transazioni finanziarie, dimostrando che il settore si sta muovendo verso ecosistemi ibridi di finanza digitale.

Conclusione

Il registro basato su blockchain di Swift è progettato per estendere la sua infrastruttura di pagamenti globali nell'era digitale. Il sistema consente pagamenti transfrontalieri in tempo reale, supporta trasferimenti di valore tokenizzati e mantiene l'interoperabilità con reti legacy ed emergenti. Sebbene lo sviluppo sia ancora in fase di prototipo, l'iniziativa riunisce oltre 30 istituti finanziari per testare e perfezionare la piattaforma. Il registro si concentra su un'infrastruttura sicura, scalabile e conforme, in grado di supportare l'evoluzione della finanza digitale in tutto il mondo.

Risorse:

1. Comunicato stampa - Swift aggiungerà un registro basato su blockchain al suo stack infrastrutturale, in una mossa rivoluzionaria per accelerare e ampliare i vantaggi della finanza digitale in oltre 200 paesi e territori in tutto il mondo: https://www.swift.com/news-events/press-releases/swift-add-blockchain-based-ledger-its-infrastructure-stack-groundbreaking-move-accelerate-and-scale-benefits-digital-finance

2. Eventi di notizie rapide: https://www.swift.com/news-events/news

3. Rapporto della Banca dei Regolamenti Internazionali: https://www.bis.org/publ/bppdf/bispap159.htm

4. Swift costruirà un registro basato su blockchain per le società finanziarie - rapporto di Bloomberg: 

5. https://www.bloomberg.com/news/articles/2025-09-29/swift-to-build-a-blockchain-based-ledger-for-financial-firms