L'ascesa dell'intelligenza artificiale e dei protocolli agentici nella DeFi: uno sguardo ad alcune delle migliori scelte

L'integrazione dell'intelligenza artificiale in Finanza decentralizzata (DeFi) ha compiuto notevoli progressi entro la fine del 2025, con protocolli agenti che consentono ai sistemi autonomi di gestire attività quali l'ottimizzazione della resa e la valutazione del rischio. 

Questi sviluppi hanno portato ad una maggiore efficienza nelle operazioni finanziarie basate sulla blockchain, dove Agenti AI eseguire strategie basate sugli input degli utenti o sull'analisi dei dati. 

Cosa sono l'intelligenza artificiale e i protocolli agenti?

I protocolli di intelligenza artificiale nella DeFi prevedono l'utilizzo di modelli di apprendimento automatico per elaborare dati e prendere decisioni all'interno di ambienti blockchain. Questi includono modelli linguistici di grandi dimensioni adattati per attività on-chain, come l'analisi delle tendenze di mercato o la gestione degli asset. I protocolli agentici estendono questo approccio creando entità software autonome, o agenti, che operano in modo indipendente o con una supervisione minima.

Questi agenti possono gestire portafogli, eseguire transazioni o interagire su più blockchain in base a obiettivi predefiniti o a richieste in linguaggio naturale fornite dall'utente. 

Ad esempio, un utente potrebbe immettere un comando come "massimizza il rendimento su ETH" e l'agente gestirà le transazioni necessarie. Framework come GAME, acronimo di Generative Autonomous Multimodal Entities, supportano la creazione di tali agenti, consentendo loro di elaborare input testuali, vocali o visivi. In pratica, questi protocolli vengono spesso eseguiti su reti a bassa latenza, come Base o Solana, per garantire esecuzioni tempestive.

Qual è la loro importanza nel settore Blockchain?

L'intelligenza artificiale e i protocolli agentici affrontano le sfide chiave del settore blockchain, tra cui scalabilità e accessibilità per gli utenti. Automatizzando processi complessi, riducono il numero di passaggi necessari per attività come il bridging cross-chain o lo scambio di asset, riducendo così tempi e costi di transazione. 

 

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Nella DeFi, dove il valore totale bloccato è in costante aumento, questi strumenti gestiscono il rilevamento delle anomalie e il trading automatizzato, contribuendo a un stimato al 15-20% del volume complessivoSupportano anche le economie tokenizzate, con proiezioni che indicano 10.2 miliardi di dollari di entrate da asset legati all'intelligenza artificiale entro il 2030, secondo VanEckInoltre, questi protocolli facilitano le operazioni basate sugli intenti, consentendo agli agenti di interpretare gli obiettivi degli utenti e di orchestrare le azioni attraverso gli ecosistemi, migliorando così l'interoperabilità nelle reti blockchain frammentate.

Applicazioni degli agenti di intelligenza artificiale nella DeFi

Gli agenti di intelligenza artificiale si applicano a varie funzioni DeFi:

• Elaborazione dei dati per la generazione di rendimenti e l'analisi di mercato.
• Nei sistemi ad alto volume, gli agenti automatizzano le operazioni cross-chain, come il trasferimento di risorse tra reti come Ethereum e al solario.
• Possono monitorare i pool di liquidità in tempo reale e modificare le posizioni per ottimizzare i rendimenti, spesso integrandosi con gli oracoli per ottenere dati accurati sui prezzi.
• I protocolli utilizzano questi agenti per attività quali prestiti o prestiti automatizzati, in cui valutano i valori delle garanzie ed eseguono prestiti in base a parametri di rischio.
• Nella gestione del portafoglio, gli agenti aggregano dati provenienti da più fonti per riequilibrare le partecipazioni, riducendo la supervisione manuale.
• Nei mercati pronosticativi, gli agenti analizzano le tendenze storiche per orientare le scommesse sui risultati.

Tipi di agenti di intelligenza artificiale emergenti nella DeFi

Nella DeFi sono emersi diversi tipi di agenti di intelligenza artificiale, classificati in base alle loro funzioni. 

• Agenti copilota assistere gli utenti guidando le strategie, ad esempio suggerendo aziende agricole con rese ottimali in base agli attuali tassi APY. 
• Agenti quantitativi concentrarsi sull'automazione, eseguendo operazioni utilizzando algoritmi per strategie di arbitraggio o momentum. 
• Agenti dello sciame operare in gruppo, coordinandosi tra le varie catene per gestire compiti complessi come gli scambi in più fasi. 
• Agenti basati sull'intento interpretare gli input del linguaggio naturale per eseguire azioni
• Agenti multimodali elaborare diversi formati di dati, comprese le immagini, per verificare l'autenticità dell'NFT. 

Piattaforme di intelligenza artificiale nello spazio DeFi: le migliori scelte

Protocollo virtuale

Protocollo virtuale Opera sulla rete Base e funge da piattaforma per la creazione e la tokenizzazione di agenti di intelligenza artificiale. Lanciato all'inizio del 2024, utilizza un modello di lancio equo in cui gli agenti accumulano token fino al raggiungimento di una soglia, ad esempio 42,000 token $VIRTUAL bloccati, a quel punto passano ai pool di liquidità. 

La tokenomica del protocollo prevede l'utilizzo dei ricavi derivanti dalle interazioni degli agenti per riacquistare e bruciare token, supportando così l'accumulo di valore. I token $VIRTUAL sono necessari per accoppiare la liquidità e avviare la creazione di agenti. Gli agenti basati su Virtuals possono svolgere attività come la pubblicazione di contenuti, la chat su piattaforme di messaggistica e la generazione di meme, con funzionalità multimodali per diverse interazioni.

L'ecosistema include progetti come Vader per DAO di investimento gestiti dall'intelligenza artificiale, Arbus per l'orchestrazione DeFi, BIOS e BAIBY. Partner come Music, Pond Hub e Seraph si sono integrati con Virtuals, mentre token come AIXBT hanno registrato guadagni del 20-25% trainati dall'aumento della domanda. 

Entro ottobre 2025, Virtuals aveva raggiunto una capitalizzazione di mercato di quasi 1 miliardo di dollari, ospitando agenti per funzioni DeFi, tra cui trading automatizzato e gestione del portafoglio. Questo la posiziona come un hub centrale per gli asset di intelligenza artificiale che generano entrate in modo autonomo. I trend indicano un'adozione costante, con il suo modello paragonabile a quello dei launchpad per gli asset digitali, rendendolo un protocollo da monitorare per l'espansione della monetizzazione degli agenti.

Infinit Labs

Infinit Labs Si concentra sulla DeFi basata sull'intento attraverso il suo token $IN e uno sciame di oltre 20 agenti di intelligenza artificiale che operano su 10 blockchain. Questi agenti automatizzano processi come il bridging di asset, lo scambio di token e l'ottimizzazione dei rendimenti tramite prompt in linguaggio naturale, riducendo i passaggi nelle transazioni DeFi. Il protocollo ha raggiunto un valore totale bloccato di 630 milioni di dollari e gestisce un volume mensile di 200 milioni di dollari. Sono stati completati audit di sicurezza da parte di aziende come PeckShield e le integrazioni con strumenti come KaitoAI forniscono incentivi per gli utenti.

Infinit Labs è nota per la sua attenzione alle esecuzioni one-click, che semplificano l'esperienza utente in ambienti multi-chain. Si distingue per la sua infrastruttura verificata e l'ampia compatibilità con le chain, il che suggerisce che vale la pena tenerla d'occhio per ulteriori sviluppi negli sciami di agenti scalabili che migliorano l'accessibilità alla DeFi.

Capitale di velluto

Capitale di velluto Integra l'intelligenza artificiale per il trading e la gestione del portafoglio. Funziona come un sistema operativo in cui gli utenti possono eseguire operazioni e gestire asset su più blockchain, tra cui Ethereum, Base, Solana e Binance Smart Chain. La piattaforma utilizza un sistema basato sugli intenti, consentendo agli utenti di inserire obiettivi come la massimizzazione dei rendimenti o l'automazione dei portafogli, che vengono poi gestiti dall'intelligenza artificiale e smart contract. 

I componenti chiave includono caveau tokenizzati per la generazione di rendimenti, un terminale di trading basato sull'intelligenza artificiale chiamato Trenches per l'analisi e l'esecuzione del mercato e un Creator Coin Index per i portafogli social.

Tra gli sviluppi recenti, una partnership con Aethir per l'accesso a cluster GPU bare-metal, che migliora la velocità di esecuzione dell'intelligenza artificiale per le operazioni cross-chain. Ciò supporta funzionalità come le strategie degli agenti e la gestione del vault.

Fetch.ai

Fetch.ai, parte dell'ASI Alliance in seguito alle fusioni con SingularityNET, Ocean e CUDOS, implementa agenti autonomi per attività quali trading, ottimizzazione del gas e gestione del rischio. Il token $ASI supporta questa rete, che enfatizza modelli linguistici decentralizzati di tipo neuro-simbolico.

La piattaforma consente oracoli di dati in tempo reale e flussi di lavoro agentici, come l'automazione delle transazioni per sfruttare al meglio le opportunità di mercato. Nel settembre 2025, ha rilasciato ASI:One, un modello di linguaggio Web3 di grandi dimensioni per Android e iOS, che migliora l'intelligenza degli agenti. 

Fetch.ai contribuisce agli oltre 200 servizi e al volume di 500 milioni di dollari dell'ASI Alliance, con applicazioni nella logistica tramite partnership come Bosch. Si concentra sulla creazione di servizi di intelligenza artificiale scalabili senza controllo centralizzato, supportando casi d'uso nelle supply chain e nella monetizzazione sicura dei dati.

Vantaggi dell'integrazione dell'intelligenza artificiale per efficienza e sicurezza

L'integrazione dell'IA nella DeFi offre vantaggi specifici in termini di efficienza e sicurezza. Come sottolineato più volte, gli Agenti riducono i passaggi operativi, consentendo di completare transazioni che in precedenza richiedevano più approvazioni in un'unica operazione, riducendo così i costi del gas su reti come Base. 

Per quanto riguarda la sicurezza, i modelli di intelligenza artificiale rilevano anomalie nei modelli di transazione, segnalando potenziali exploit negli smart contract. Gli audit di aziende come PeckShield, come quelli osservati in alcuni protocolli, si combinano con il monitoraggio dell'intelligenza artificiale per migliorare l'integrità del protocollo. 

L'accessibilità migliora man mano che gli agenti gestiscono le complessità tecniche, consentendo agli utenti senza conoscenze di programmazione di adottare strategie avanzate. In termini di efficienza, l'intelligenza artificiale ottimizza l'allocazione delle risorse, ad esempio indirizzando le transazioni lungo i percorsi con le commissioni più basse, aumentando così la produttività complessiva del sistema.

Conclusione

L'intelligenza artificiale e i protocolli agentici si sono integrati nella DeFi automatizzando le attività e migliorando l'efficienza nell'intero ecosistema blockchain. Questi sistemi gestiscono l'ottimizzazione del rendimento, la valutazione del rischio e l'esecuzione basata sugli intenti, con implementazioni specifiche come agenti multimodali e swarm intelligence che rispondono alle esigenze del settore. 

Il monitoraggio di questi protocolli offre spunti sugli sviluppi in corso, sottolineando il loro ruolo nella gestione di complesse operazioni blockchain.

Fonti: 

• Previsioni di VanEck sui ricavi dell'intelligenza artificiale crittografica: https://www.vaneck.com/it/en/blog/digital-assets/vanecks-crypto-ai-revenue-predictions-by-2030/ 
• L'intelligenza artificiale alimenta il prossimo boom di Ethereum: https://cryptoslate.com/ai-x-crypto-2025-will-the-machine-economy-fuel-the-next-ethereum-boom/
• Cosa sono gli agenti AI: https://decrypt.co/resources/what-are-ai-agents-how-autonomous-programs-are-transforming-cryptocurrency 
• Finanza Agentica: https://cointelegraph.com/news/agentic-finance 
• Agenti di intelligenza artificiale nelle applicazioni DeFi e di gioco: https://www.coindesk.com/opinion/2024/12/11/crypto-for-advisors-ai-blockchain-crypto